Plataforma de inversión de los BRICS: nuevas oportunidades de acceso al capital y de pagos transfronterizos

Las monedas digitales de los bancos centrales, los instrumentos tokenizados, las monedas estables y los mecanismos de conversión serán elementos clave de la plataforma de inversión de los BRICS. Esta iniciativa busca facilitar las operaciones entre distintos sistemas jurídicos y bancarios. TV BRICS analiza su infraestructura y sus proyectos prioritarios

¿Por qué necesita el grupo un nuevo mecanismo de financiación?

La idea de crear una plataforma de inversión de los BRICS se planteó por primera vez en octubre de 2024, durante la cumbre celebrada en Kazán. El presidente de Rusia, Vladímir Putin, propuso establecerla sobre la base del Nuevo Banco de Desarrollo (NBD). El objetivo era respaldar las economías nacionales de los países miembros y facilitar su financiación mediante herramientas digitales. En el verano de 2025, la iniciativa evolucionó hacia la creación de una plataforma digital integral para pagos e inversiones.

A primera vista, el NBD ya financia proyectos de infraestructura en los países de los BRICS y en otras economías emergentes. Sin embargo, el Nuevo Banco de Desarrollo es una institución financiera multilateral que concede grandes préstamos, mientras que la plataforma de inversión se concibe como un mecanismo digital flexible y multifuncional destinado a atraer capital privado y financiación a largo plazo.

Además, mientras que el NBD opera a través de los canales interbancarios de financiación convencionales, se prevé que la plataforma se base en tecnologías financieras avanzadas y activos digitales. También diferirán la escala y el alcance geográfico de los proyectos. A diferencia del NBD, la plataforma de inversión pretende ampliar su actividad más allá del núcleo de los BRICS, con especial atención a los países del Sur Global, los mercados emergentes y los países socios con un elevado crecimiento demográfico.

Los expertos describen la nueva plataforma de inversión como una herramienta que podría servir de puente entre las empresas y las instituciones financieras. Funcionaría como una especie de mercado digital o ecosistema en el que se presentarían carteras de proyectos claramente estructuradas. Los participantes podrían evaluar los riesgos y encontrar fuentes de financiación adecuadas.

«Este modelo podría resultar especialmente útil para las pequeñas y medianas empresas. No todas las compañías cuentan con equipos internacionales propios, pero muchas disponen de productos, tecnologías e ideas competitivos. Necesitan acceder no solo a financiación, sino también a información, conocimientos especializados y contactos fiables», dice Abed Amiri, experto en cooperación económica y tecnológica en el marco de los BRICS, transformación digital y uso de IA en los negocios

Si se lleva a la práctica, este modelo podría convertir al Nuevo Banco de Desarrollo (NBD) en el pilar financiero e institucional del nuevo ecosistema. Según Abed Amiri, la plataforma no debe considerarse un sustituto del banco: podría contribuir a preparar los proyectos, mientras que el NBD evaluaría sus posibilidades de financiación y facilitaría la búsqueda de socios. Este proceso podría desarrollarse a lo largo de los próximos años, aunque su implementación sería gradual.

La plataforma digital unificada y el mapa interactivo Invest Navigator de las zonas económicas especiales de los BRICS ya están en funcionamiento. Sin embargo, el despliegue completo del ecosistema se llevará a cabo por etapas, señala en una entrevista con TV BRICS Lavlish Taneja, vicepresidente y responsable de la cooperación con India de la Asociación Ruso-Asiática de Industriales y Empresarios.

La Declaración de Nueva Deli también reafirma el compromiso de continuar los trabajos técnicos relacionados con la plataforma:

«Reiteramos nuestro llamamiento a continuar los trabajos a nivel técnico sobre la Nueva Plataforma de Inversión (NPI), basándonos en los principios acordados durante la presidencia de Brasil. Asimismo, acogemos con satisfacción los avances en los debates sobre la NPI logrados durante la presidencia de India. Destacamos los intercambios técnicos constructivos entre los países de los BRICS sobre la creación de un grupo de trabajo especializado en el marco del área financiera de los BRICS, como espacio para el diálogo técnico y el intercambio de conocimientos», señala el documento.

Desde el transporte y la logística hasta la inteligencia artificial y las energías renovables

Se espera que, en una primera etapa, los recursos financieros canalizados a través de la nueva plataforma de inversión de los BRICS se destinen a ámbitos prioritarios para el grupo. Entre ellos figuran los corredores logísticos, la infraestructura urbana, las tecnologías avanzadas, la inteligencia artificial y las energías renovables. Los expertos también destacan los proyectos relacionados con la superinteligencia (SI) y la salud, ámbitos con un importante potencial para impulsar las plataformas de salud digital, las tecnologías médicas, los sensores portátiles, la robótica, el diagnóstico asistido por inteligencia artificial y las innovaciones destinadas a mejorar las capacidades humanas.

La iniciativa podría resultar especialmente útil para las empresas emergentes y las pequeñas y medianas empresas que cuentan con tecnologías avanzadas, pero carecen del capital o de los contactos comerciales necesarios para expandirse internacionalmente. Además, la plataforma de inversión podría facilitar a numerosos inversores y empresas el acceso a grandes proyectos públicos e internacionales.

Durante su visita a India, en un encuentro con líderes empresariales de los países BRICS celebrado antes de la cumbre, el presidente de Rusia, Vladímir Putin, afirmó que Rusia está dispuesta a colaborar con sus socios en proyectos de infraestructura y logística, incluidos el Corredor de Transporte Transártico y el Corredor Internacional de Transporte Norte-Sur. También expresó su disposición a cooperar en los ámbitos de las tecnologías, la inteligencia artificial, el transporte no tripulado, las finanzas, el turismo y la industria.

Impulso a las tecnologías propias y rápida aplicación de las innovaciones

Sin embargo, según los expertos, el principal objetivo de la nueva plataforma de inversión no es tanto proporcionar financiación como acortar el camino desde la idea hasta su ejecución. Actualmente, señala Abed Amiri, encontrar un proyecto prometedor es solo el primer paso. Después, es necesario verificar a los socios, acordar las condiciones de colaboración, resolver las cuestiones jurídicas, obtener financiación y organizar los pagos.

La necesidad de este tipo de cooperación entre los países BRICS es considerable. Esto ha favorecido la aparición de plataformas tecnológicas y empresariales locales, como BRICS HUB Moscú, que se presenta como un espacio de encuentro entre empresas emergentes y fondos de capital riesgo de los países del grupo. No obstante, para lograr una colaboración eficaz, los especialistas consideran que se necesitan mayor alcance, rapidez y una simplificación significativa de los canales de comunicación. Estos son precisamente algunos de los objetivos de la nueva plataforma de inversión de los BRICS.

«Es necesario crear un entorno multilingüe en el que las diferencias lingüísticas y la distancia geográfica no supongan obstáculos para la cooperación empresarial. Los emprendedores deben poder presentar sus proyectos, encontrar socios y negociar las condiciones de colaboración independientemente del idioma en el que trabajen», subraya Abed Amiri, experto en cooperación económica y tecnológica en el marco de los BRICS, transformación digital y aplicación de la inteligencia artificial en los negocios.

Asimismo, los especialistas consideran que la plataforma de inversión debe destinar recursos al desarrollo científico y a la protección de la propiedad intelectual en los países BRICS, en lugar de perpetuar la dependencia de tecnologías desarrolladas fuera del grupo. Esto también se aplica a las tecnologías necesarias para el funcionamiento de la propia plataforma.

Según Lavlish Taneja, para poner en marcha la plataforma y garantizar su funcionamiento eficaz será necesario integrar activos digitales y electrónicos, así como utilizar instrumentos tokenizados, monedas estables y monedas digitales nacionales para reducir la dependencia de los mecanismos de pago tradicionales.

«Además, será necesario desarrollar mecanismos sólidos para los pagos transfronterizos. Esto implica impulsar sistemas de pago, como BRICS Pay, u otros mecanismos de compensación que permitan convertir los fondos directamente a la moneda del país receptor», señala en una entrevista con TV BRICS Lavlish Taneja, vicepresidente y responsable de la cooperación con India de la Asociación Ruso-Asiática de Industriales y Empresarios.

Actualmente, los países BRICS trabajan activamente para mejorar la interoperabilidad de sus sistemas de pago.

«Considero que mejorar la interoperabilidad de los sistemas nacionales de pago es una línea de trabajo necesaria. La prioridad práctica es lograr que los pagos transfronterizos sean más transparentes, previsibles y cómodos para las empresas, también cuando se realizan en monedas nacionales», afirma Abed Amiri.

Antes de la cumbre celebrada en India, los países del grupo BRICS estudiaron la posibilidad de conectar sus sistemas de pago instantáneo y las monedas digitales de los bancos centrales. Según el gobernador del Banco de la Reserva de India, Sanjay Malhotra, cuyas declaraciones fueron recogidas por Brasil 247, socio de TV BRICS, esta iniciativa permitiría reducir los costes de las operaciones transfronterizas. Los miembros del grupo analizaron distintas opciones de integración financiera. Los debates se centraron en mejorar la eficiencia de las transferencias entre países, aunque todavía no se han definido un modelo concreto ni los plazos de implementación. Tampoco se han hecho públicos los parámetros técnicos de la posible infraestructura común. No obstante, la Declaración de Nueva Deli reafirma el compromiso de avanzar en la creación de centros de liquidación conjuntos, una plataforma de inversión y un sistema de pagos en monedas nacionales. Asimismo, los ministerios de Finanzas y los bancos centrales de los países BRICS estudian la posibilidad de crear un grupo de trabajo especializado en el marco del Nuevo Banco de Desarrollo (NBD). Su cometido sería examinar en detalle los aspectos técnicos, regulatorios y operativos de la nueva plataforma de inversión.

Perspectivas de la plataforma de inversión y su importancia para los países del Sur Global

La plataforma de inversión podría convertirse no solo en un instrumento importante para apoyar las economías nacionales de los BRICS, sino también en una posible fuente de financiación para los países del Sur Global y de Oriente, al ofrecerles alternativas a los mecanismos de financiación tradicionales.

«En muchos países del Sur Global hay investigadores talentosos, emprendedores y jóvenes innovadores. Sin embargo, el acceso a la financiación, las infraestructuras, la capacidad de procesamiento informático y los mercados internacionales sigue siendo desigual. La plataforma de los BRICS podría contribuir a reducir esta brecha mediante la financiación de soluciones adaptadas a las necesidades locales y la conexión de los ecosistemas de innovación de distintos países», afirma Habib Noorbhai, profesor y vicedecano de Investigación e Innovación de la Universidad del Noroeste de Sudáfrica.

Además, a largo plazo, la plataforma de inversión de los BRICS podría permitir a los países del Sur Global desarrollar soluciones que tengan en cuenta las características de sus poblaciones, las particularidades de los datos disponibles, las condiciones naturales y las prioridades nacionales. En el ámbito de la inteligencia artificial (IA), esto podría reforzar la soberanía tecnológica e impulsar el desarrollo de modelos entrenados con datos locales que reflejen mejor la diversidad de la población, señalan los expertos. De este modo, la plataforma podría ayudar a los países a pasar de ser consumidores de tecnologías avanzadas a convertirse en sus desarrolladores, propietarios y exportadores, un objetivo especialmente relevante para el Sur Global.

Una vez que los países BRICS acuerden el modelo conceptual de la nueva plataforma de inversión, el grupo avanzará hacia las fases de diseño tecnológico e integración normativa y jurídica. Entre los siguientes pasos podrían figurar la creación de una infraestructura digital común, el establecimiento de la interoperabilidad entre las monedas digitales de los bancos centrales de los países miembros, la armonización de las legislaciones nacionales y la integración de las bolsas y los bancos. Estas etapas serán necesarias para ir más allá de los préstamos entre Estados y desarrollar mecanismos capaces de conectar proyectos, instituciones públicas y capital privado.

«La tecnología es importante en este ámbito, pero no sustituye a las instituciones. Crear una interfaz común no basta para eliminar las diferencias entre las regulaciones bancarias y cambiarias de los países BRICS. Lo que sí se puede hacer es simplificar esa complejidad para el usuario y convertir las operaciones internacionales en un proceso comprensible», considera Abed Amiri.

Según Lavlish Taneja, durante el desarrollo de la plataforma de inversión podrían surgir diversos obstáculos prácticos, desde las diferencias culturales y jurídicas hasta las particularidades de los distintos mercados. Por ello, será necesario abordar la armonización de los procesos de manera específica y gradual.

El principal criterio para evaluar el éxito de la plataforma será, según los expertos, no la complejidad tecnológica, sino el número de proyectos que logre materializar.

«Los BRICS necesitan un entorno en el que los contactos empresariales se traduzcan en cooperación, la cooperación en inversiones y estas, a su vez, en producción, innovación y creación de empleo», resume Abed Amiri, experto en cooperación económica y tecnológica en el marco de los BRICS, transformación digital y aplicación de la inteligencia artificial en los negocios.

Artículo elaborado por Svetlana Jristofórova.

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